理財規劃-加權平均數

  • 2020.12.07
  • 作者:授課橘數學小編
  • 數學
授課橘數學小編
追蹤人數 : 10
學習領域/科目別 數學
情境範疇 生活
題幹

阿宇計畫三年後出國遊學,目前手上有10萬元的閒錢,想做一些理財規劃......



問題一

理財專員提供一個建議:「公司的債券,投資5萬元,期望年收益率是4%;還有優先股,投資2萬元,期望收益率是7%;另外普通股票,投資3萬元,期望收益率是9%。」
阿宇問理財專員:「那平均收益率是多少?」
理財專員說:「(1)你問的是這10萬元投資組合的期望加權平均收益率是多少?
阿宇:「我希望平均收益能到7%,可以怎樣調整配置?」
理財專員說:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,我剛剛說的都是期望收益喔,沒有保證一定實現喔!」
阿宇:「(2)我明白,按照這個預期效益,優先股不動,我希望平均收益能到7%,可以怎樣調整配置?
試回答上述兩個問題。



參考答案 :
(1) 6.1%
(2) 債券投資調整為32000 元,普通股票投資調整為48000 元
搭配學習內容/學習表現 :
D-10-2
數據分析:一維數據的平均數、標準差。二維數據的散布圖,最適直線與相關係數,數據的標準化。

d-V-2
能判斷分析數據的時機,能選用適當的統計量作為描述數據的參數,理解數據分析可能產生的例外,並能處理例外。
試題概念與分析 :

延伸閱讀材料
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